Обзор брокера Сбер

Сбербанк Инвестиции: обзор брокерского счета

Сбербанк оказывает брокерские услуги частным лицам с 2000 года. Компания широко известна на рынке, как самый крупный российский банк. По общему числу клиентов Сбер значительно опережает ближайших конкурентов. Поэтому неудивительно, что часть из них предпочитает не искать отдельного брокера, а открывает брокерские счета и ИИС в этой компании. Как выйти на фондовый рынок через Сбербанк Инвестиции и с чего начать, расскажет специалист сервиса Бробанк.

1. С чего начать
2. Индивидуальный инвестиционный счет
3. Фонды
4. Доверительное управление
5. Обзор приложений для инвестирования от Сбера
6. Открыть счет и начать инвестирование в Сбере
7. Преимущества и недостатки приложения СберИнвестор
8. Обучение для новичков
9. Тарифы для инвесторов
10. Подходит ли Сбербанк Инвестиции начинающим инвесторам

С чего начать

Чтобы выйти на фондовый рынок нужен брокерский счет или ИИС. Без посредничества брокера совершать сделки с ценными бумагами не получится.

Подать заявку в Сбербанк на открытие брокерского счета или ИИС можно дистанционно. Это одно из главных преимуществ, которые отмечают пользователи. Еще лучше, когда у брокера есть качественное мобильное приложение, где можно проводить покупки и продажи активов в один клик. Приложение для инвесторов у Сбера тоже есть. Точнее их даже два. Они постоянно развиваются и дорабатываются. Однако после введения санкций западными странами, приложения Сбера не получится скачать с Google Play или App Store. Но Сбер решил эту проблему и мобильные приложения по-прежнему можно скачать и использовать.

После открытия брокерского счета или ИИС инвесторы и трейдеры принимают решение – инвестировать самому или доверить это управляющей компании. Сбер предлагает оба формата сотрудничества. Для любого типа управления у брокера есть готовые инструменты и стратегии инвестирования, рассчитанные на разный уровень риска и доходность.

При самостоятельном управлении инвесторам доступны только инструменты, которые торгуются на Московской бирже:

• российские акции;
• ОФЗ и облигации российских компаний;
• биржевые инвестиционные фонды.

• инвестиционные облигации СберБанка – индекс RSG Россия и Russian Blue Chips;
• структурные ноты;
• внебиржевой рынок.

Инструменты для квалифицированных инвесторов отличаются высоким уровнем риска, поэтому они недоступны новичкам.

Индивидуальный инвестиционный счет

ИИС – это специальный брокерский счет, по которому можно получить налоговый вычет. На этом счете можно инвестировать самостоятельно или доверить управление Сберу. Во втором случае управляющая компания предлагает низкорискованную стратегию с покупкой ОФЗ или корпоративных облигаций Сбербанка.

Потенциальная доходность при доверительном управлении 9-10% в год. Ее можно рассчитать, если подставить свои суммы инвестирования.

Если инвестировать самостоятельно, можно сэкономить на комиссии за управление и выбрать более агрессивную стратегию с покупкой акций, облигаций и фондов с повышенным уровнем риска. В этом случае потенциальный доход не ограничен, но и вероятность что стратегия не сработает тоже выше.

1. «Больше, чем ИИС». Средства вкладываются с помощью смарт-фонда в широкий набор акций и облигаций, где активы подобраны с оптимальным соотношением риска и потенциальной доходности. Средний уровень риска.
2. «Накопительная». Деньги инвестируют в ОФЗ, акции и облигации крупных российских компаний. У стратегии низкий уровень риска.
3. «Российские акции». Средства инвестируют в крупные российские компании с высоким потенциалом роста и высокой ликвидностью. У стратегии высокий уровень риска.

По всем стратегиям минимальный срок инвестирования от 3 лет. Выбрать программу можно в мобильном приложении Сбербанк Инвестиции или в офисе банка.

Фонды

Вложения в паи фондов считаются одними из самых простых вариантов инвестирования. Так как даже один пай диверсифицирован лучше, чем портфель из 2-3 активов. Фонды самостоятельно вкладывают деньги в разные активы, а инвестор покупает паи и автоматически становится владельцем каждого актива. Не надо тратить время на изучение компаний, рынков или индексов.

Управляющие фондов следят за тем, чтобы состав активов соответствовал выбранной стратегии и долям. Можно выбрать фонды, которые инвестируют деньги в отдельную отрасль экономики, страну или индекс. В зависимости от этого у них разный уровень риска и потенциальная доходность. Фонды можно покупать самостоятельно или доверить управление портфелем Сберу.

1. «Российские облигации» — только облигации российских эмитентов.
2. «Сбалансированный» — акции и облигации российских компаний.
3. «Российские акции» — только акции российских эмитентов.
4. «Накопительный» — инвестирует в облигации.
5. «Природные ресурсы» — акции.
6. «Локальный рынок» — акции и облигации.
7. «Облигации с выплатой дохода» — облигации.
8. «Смешанный с выплатой дохода» — акции и облигации.
9. «Акции с выплатой дохода» — акции.
10. «Электроэнергетика» — акции.
11. «Валютные сбережения» — валютные облигации.
12. «Глобальный интернет» — акции.
13. «Потребительский сектор» — акции.
14. «Финансовый сектор» — акции.
15. «Глобальный» — акции.
16. «Биотехнологии» — акции.
17. «Золото» — акции.

Можно начать инвестирование с 1000 рублей. Купить паи фонда приобрести дистанционно в мобильном приложении СберИнвестиции.

Доверительное управление

При выборе доверительного управления инвестировать деньги клиента будут профессионалы. Сбер предлагает 5 стратегий доверительного управления:

Наименование группы	Виды портфелей	Уровень риска
Модельные портфели	Консервативный	Минимальный
	Осторожный	Низкий
	Умеренный	Средний
	Умеренно-агрессивный	Высокий
	Агрессивный	Максимальный
Мой капитал	2025	Средний
	2030	Средний
	2035	Высокий
	2040	Высокий
Другие стратегии	Долгосрочный сбалансированный доход	Средний
	Долгосрочные дивидендные акции	Средний
	Долгосрочные рублевые облигации	Средний
	Халяльные инвестиции	Низкий
	Долларовые облигации	Средний

Минимальная сумма для начала инвестирования зависит от выбранной стратегии и срока. Оформить доверительное управление можно офисах Сбера и дистанционно через СберИнвестиции.

Обзор приложений для инвестирования от Сбера

• Сбербанк Инвестор – первое приложение, запущенное Сбером для частный инвесторов;
• СберИнвестор – более новое приложение.

Скачать оба приложения Сбербанка для инвестиций можно на смартфоны на базе Андроид по ссылке. Так же приложение доступно в Huawei App Gallery, RuStore, Xiaomi GetApps и Samsung Galaxy Store. Пользователи iOS могут воспользоваться мобильным приложением iQUIK X.

У мобильного приложения СберИнвестор немного шире функционал, по сравнению с первой версией. Оба приложения работают не очень стабильно, часто возникают сбои и ошибки. Кроме того, инвесторы жалуются на низкое качество техподдержки и скорость обратной связи.

• пройти тестирование по рисковым инструментам;
• почитать Учебник для начинающих инвесторов;
• просмотреть все брокерские счета;
• настроить график на отображение информации в виде «японских свечей»;
• изучить новости «Интерфакс»;
• установить тип профиля для новичка, эксперта или профессионала.

В старом приложении Сбербанк Инвестор таких возможностей нет, но оно продолжает работать наравне с новым.

QR-код для нового приложения СберИнвестор:

QR-коды для старого приложения для Сбербанк Инвестиции:

Третий способ совершать сделки на биржах через брокера Сбербанк – установить торговый терминал QUIK. Им можно пользоваться для интернет-трейдинга с планшета или компьютера. Этот вариант меньше подходит для новичков, его чаще выбирают опытные инвесторы и трейдеры, которые проводят много сделок на биржах.

В терминале широкий набор инструментов для глубокого технического анализа. Можно также установить мобильное приложение QUIK на базе Андроид и iOs. В этом случае подавать заявки и проверять сделки можно со смартфона.

Открыть счет и начать инвестирование в Сбере

1. Запустите приложение Сбербанка.
2. Перейдите на вкладку «Инвестиции и Пенсии».

Для просмотра отчетов брокера запустите десктопную версию Сбера.

Преимущества и недостатки приложения СберИнвестор

У брокера Сбер нет единого счета для всех рынков Мосбиржи. Для покупки акций и валюты нужно заводить деньги на разные счета – для сделок на фондовой и валютной бирже. Если перепутать, придется перебрасывать сумму на другой счет. Однако на текущий момент брокер Сбера находится под санкциями, так что через него вообще нельзя купить никакую валюту.

Преимущества	Недостатки
Интуитивно понятный интерфейс, в котором легко разобраться новичку	Мало функционала, поэтому плохо подходит для трейдеров и активных инвесторов
Можно определить свой риск-профиль и, исходя из этого, подбирать более подходящие инструменты для инвестирования	Нет выхода на Санкт-Петербургскую биржу
С ИИС купоны и дивиденды можно переводить на банковский счет и распоряжаться ими сразу. Не у всех брокеров есть такая возможность	Нет доступа к покупке иностранных валют
Самая широкая сеть филиалов и представительств по всей стране. Поэтому, если возникли вопросы и не получается их решить дистанционно, можно обратиться в ближайший офис и получить личную консультацию	Поддержка работает неоперативно, поэтому часть вопросов можно не успеть решить тогда, когда это особенно надо

Отдельный плюс – все клиенты Сбербанка могут подать заявку на открытие брокерского счета дистанционно.

Отдельный минус – нет информации по дивидендам с акций и купонам по облигациям. Вероятно, разработчик исправит этот недочет и тогда СберИнвестор станет более информативным для клиентов.

Обучение для новичков

Перед началом инвестирования через Сбербанк Инвестиции пройдите обучение.

1. «Деньги делают деньги» – как это работает.
2. Как лучше всего поступить с деньгами.
3. Сколько денег нужно для инвестиций и где их взять.
4. Как поставить цель своим инвестициям.
5. Инвестировать в акции.
6. Инвестировать в облигации.
7. Как инвестировать сразу почти во всё.
8. Составить стратегию, которая приведет к цели.
9. Собрать портфель ценных бумаг, в соответствие со своей стратегией.
10. Сделать первые инвестиции.
11. Получить больше дохода и снизить риски.
12. Как жить, если ты инвестор.
13. Какие налоги нужно будет заплатить.

На прохождение всех уроков уйдет 45 минут. Обзоры и инвестидеи для новичков в СберИнвестиции доступны на отдельном сайте Доходчиво об инвестициях.

Тарифы для инвесторов

В Сбербанке два тарифа для инвесторов:

Вид услуги	Самостоятельный	Инвестиционный
При объеме сделок на фондовом рынке Мосбиржи до 1 млн рублей процент от оборота за торговый день без учета комиссий торговой системы	0,06%	0,3%
При обороте 1 000 001 – 50 000 000 рублей	0,035%	0,3%
Свыше 50 000 001 рублей	0,018%	0,3%
Аналитическая поддержка инвестора	нет	есть

Подробнее про остальные тарифы по ссылке. Инвестиционный тариф больше подходит инвесторам, которые нуждаются в квалифицированной поддержке брокера и доступе к аналитике.

Подходит ли Сбербанк Инвестиции начинающим инвесторам

Брокер Сбербанк будет полезен начинающим инвесторам. По данным Мосбиржи на сентябрь 2021 года более 5 млн клиентов открыли брокерские счета в этой компании. Это второй российский брокер по числу клиентов после АО «Тинькофф банк». Данных за 2022 год нет, но даже с учетом введенных санкций и некоторых проблем, которые испытывает самый известный банк страны, вероятно сильного оттока клиентов не было.

Такое предположение строится на том, что Сбер в основном выбирали клиенты, которые изначально были ориентированы только на инвестиции в российский фондовый рынок. Кроме того, брокер предлагает большой выбор программ накопительного, инвестиционного страхования и пенсионные стратегии накопления. Некоторым клиентам открывают ИИС и брокерские счета именно в рамках этих программ.

Инвестировать через Сбер можно с любым капиталом. Даже имея несколько сотен рублей можно купить первые активы.

У Сбера одни из самых низких комиссий в сравнении с ближайшими конкурентами, если выбрать тариф «Самостоятельный». Открытие, ведение, пополнение счета и вывод средств бесплатны. Все операции на рынках Мосбиржи можно проводить дистанционно. Пополнить счет или вывести деньги со Сбербанка Инвестиции можно в мобильном приложении и отделениях банка.

Размер заработка инвестора через СберИнвестиции не ограничен. Но очень важно помнить, что инвестиции в РФ не застрахованы, в отличие от банковских вкладов, и даже доверительное управление не гарантируют получение прибыли.

Клавдия Трескова – эксперт в области финансовой грамотности и инвестиций. Образование высшее экономическое. Опыт работы в банке – более 15 лет. Регулярно повышает квалификацию и проходит курсы по финансам и инвестициям, что подтверждено сертификатами Банка России, Ассоциации Развития Финансовой Грамотности, Нетологии и других образовательных платформ. Сотрудничает со Сравни.ру, Тинькофф Инвестиции, ГПБ Инвестиции и другими финансовыми изданиями. treskova@brobank.ru

Помогите нам узнать насколько эта статья помогла вам. Если чего-то не хватает или информация не точная, пожалуйста, сообщите об этом ниже в комментариях или напишите нам на почту admin@brobank.ru.

Комментарии: 16

мои деньги пролежали 3 года, и по словам консультанта Сбербанка ПРЕМЬЕР, я не могу их получить назад в 100% объеме, так как договор был заключен на 5 лет, за 3 года не получено ни рубля дохода, хотя обещали 10% годовых
вопрос могу я получить свои деньги в полном объеме досрочно, вклад больше 400000

Ирина, добрый день. Условия и порядок досрочного расторжения подробно описаны в договоре на открытие вклада. Рекомендуем с этим вопросом обратиться к руководителю отделения, а не к консультанту. Также можно позвонить на горячую линию по номеру 900 или написать оператору в чате «СберБанк Онлайн».

Доброе время суток! Вопросы : 1. Можно из СберИнвестор (желательно сразу подключить) вывести денежные средства ( дивиденты) стороннему лицу с стороннем банком?
2. Каким образом и возможно ли запросить оригиналы документов (договора на приобретения акций)?

Добрый день, Виктория. 1. Зачислять дивиденды вам могут только на ваши счета, а уже потом вы можете отправлять их куда захочется. 2. При покупке акций нет договоров, если вы предполагаете наличие договора с эмитентом, который выпустил акцию. Вы подаете заявку (распоряжение) на сделку на бирже, брокер получает от вас это распоряжение и проводит сделку на бирже от вашего имени. На ваш счет поступают акции, которые вы приобрели. Депозитарий и регистратор фиксируют данные о смене владельца акции. Фактически документом на проведение сделок от вашего имени является договор на брокерское облуживание. Если у вас остались вопросы по работе с брокером Сбера, вы можете позвонить на номер 900 или написать специалисту в чате Сбер Онлайн или СберИнвестор.

С какой минимальной суммой можно заходить?

Уважаемый Александр Александрович, минимальная сумма первоначального взноса на ИИС составляет: при открытии в Сбербанк Онлайн — 1 тыс. рублей, в личном кабинете/мобильном приложении управляющей компании — 50 тыс. руб и 90 тыс. рублей при открытии ИИС в офисе ПАО Сбербанк.

Здравствуйте. А какие налоги надо будет заплатить с прибыли, если покупать и продавать акции?

Добрый день, Елена. Если вы получите прибыль после продажи акции, то нужно будет заплатить 13% НДФЛ. То есть, если вы купили акцию за 50 рублей, а продали за 100, то налог с прибыли вычисляют так: ((100 — комиссия брокера за продажу бумаги) — (50 — комиссия брокера за покупку бумаги)) * 13%. Более подробно о налогах, которые платит инвестор вы можете прочитать в этой статье. Если остались какие-то непонятные моменты, можете их задать в комментариях, и мы постараемся вам помочь.

Здравствуйте, Елена. Доходы от продажи ценных бумаг облагаются налогом по ставке 13% (НДФЛ).

А за что и сколько берётся плата БАНКА ? Например обслуживание брокерского счёта.

Уважаемый Виталий, стандартная комиссия в тарифе «Инвестор» составляет 0,3% от суммы сделки, с каждой первой сделки в месяце за обслуживание счета взимается 99 руб. С подробными тарифами вы можете ознакомиться на сайте банка.

Где узнать про брокерский счет в сбербанке

Добрый день. Узнать про брокерский счет в Сбере вы можете в офисах банка или по номеру горячей линии 900, звонок бесплатный. Также можете прочитать статью, под которой вы оставили свой комментарий, возможно вы найдете ответы на часть своих вопросов.

Почему не могу дозвониться до брокера ?

Уважаемый автор, рекомендуем связаться с клиентской поддержкой по телефону 8-800-555-55-50.

Обзор брокера Сбер

Сбер — второй российский брокер по количеству пользователей и, пожалуй, первый по числу отрицательных отзывов. Как брокер «зеленый» банк привлекает прежде всего наследственной репутацией и простотой старта: открыть брокерский счет можно прямо из приложения «Сбербанк онлайн».

Главное Hide

Увы, сразу после создания счета фирменная простота заканчивается и начинаются сложности. Для торгов доступен только фондовый рынок РФ, что в наше время удовлетворит разве что идейного патриотичного инвестора. Комиссии на практике больше, чем у конкурентов, хотя проплаченные отзывы рекламируют обратную ситуацию. И наконец, фирменный инструмент может просто блокировать проведение операций в пиковые часы.

Тем не менее и на Сбер инвестиции находится свой клиент. Для тех, кто хочет открыть счет без возни с документами, не нуждается в многоступенчатых интерактивных графиках и ищет простое приложение для торговли с минимумом лишней информации, этот брокер всегда будет привлекательнее профессиональных инструментов от ВТБ и Тинькофф. Посмотрим, что может предложить брокер Сбер пользователю в 2021 году.

Основные сведения

Сбербанк предоставляет полный выход на основной рынок Московской биржи с доступом ко всем финансовым инструментам. Кроме того, клиенты могут торговать фьючерсами и опционами (срочный рынок) и участвовать в торгах внебиржевого рынка: покупать расписки ДЕПО, акции ETF и еврооблигации.

Доступ к американскому рынку заявлен на сайте как эксклюзивная возможность для квалифицированных инвесторов, но на октябрь 2021 года Сбер инвестиции все еще доступны преимущественно внутри России.

Для доступа к счету и торгам брокер дает собственное приложение — «Сбербанк Инвестор». Регистрация и доступ к инструментам полностью бесплатны. Приложение идет с минимальным пакетом информации и помощи: нет общих рассылок, очень слабая внутренняя аналитика, необученная техподдержка, посмотреть индикаторы нельзя. Опытные инвесторы могут с данными Сбербанка работать в сторонней системе QUIK — это оптимальное решение для тех, кто активно торгует на российском рынке и доволен тарифами Сбер инвестиций.

Из дополнительных функций Сбер дает готовые инвестиционные решения с тремя стратегиями на выбор — от консервативной до рисковой. Подсказки по акциям показываются с учетом выбранной стратегии, о чем важно помнить, если вы ставите приложение для знакомства с российским рынком и инвестиционными инструментами.

Тарифы брокера Сбербанк Инвестиции

Тарифные условия остаются одинаковыми при работе через официальное приложение «Сбербанк Инвестор» и сторонний сервис QUIK. Доступно два тарифа:

• «Самостоятельный». Без дайджеста по инвестициям и доступа к внутреннему сервису для обзора Сбер инвестиций.
• «Инвестиционный». С регулярной рассылкой на электронную почту и доступом к информационному порталу SberCIB Investment Research с аналитикой по текущей ситуации, ежедневными прогнозами, пятничными обзорами трендов, долгосрочными стратегиями и т. д.

Комиссия по самостоятельному тарифу для малого брокера (ежедневная торговля до миллиона рублей) — 0.06 %. Если сумма сделок за день превышает миллион, комиссия понижается до 0.035 %. За порогом в 50 млн комиссия достигает абсолютного минимума в 0.018 %.

Пользователи тарифа «Инвестиционный» платят фиксированную комиссию 0.3 % независимо от объема ежедневной торговли.

Как открыть брокерский счет в Сбербанке

Брокерский счет — это основной рабочий инструмент для трейдера, который дает доступ к торговым площадкам. Помимо денежных средств, такой счет будет хранить приобретенные активы как виртуальный кошелек.

Открыть счет в Сбере можно удаленно, если вы не собираетесь торговать акциями самостоятельно. Никаких специальных требований нет, достаточно иметь средства для торговли и желание. Создать счет и передать его под контроль работников банка можно несколькими способами:

• сервис «Сбербанк Онлайн»;
• сайт «Сбербанк Управление Активами»;
• приложение «Сбербанк Инвестор».

«Управление Активами» — удобная опция для регистрации брокеров, которые не являются клиентами Сбербанка. Зайти на сайт можно через «Госуслуги», так что ходить в офис для начала инвестирования необязательно.

Дистанционная регистрация в Сбербанк Инвестициях на высоком уровне, но вот в чем подвох: проводить самостоятельные операции с акциями Сбер разрешает только после личного подписания договора. Таким образом, для активных инвестиций посетить ближайший офис все же придется.

Как открыть индивидуальный счет

Индивидуальный инвестиционный счет, или ИИС, — это особый счет для физических лиц со льготными условиями и отложенным налогообложением, который позволяет сохранить больше денег на биржевых операциях. Малые брокеры пользуются налоговым вычетом до 52 тысяч рублей в год, а опытные трейдеры получают еще больше выгоды, выбирая полный вычет на налог в 13 %, который становится доступен через 3 года после открытия счета.

При дистанционной регистрации Сбербанк Инвестиции самостоятельно предлагает завести счет ИИС при регистрации любого типа брокерского счета. Чтобы получить ИИС через сервисы Сбербанка, достаточно не иметь активного ИИС, или использовать индивидуальный счет, который будет закрыт в течение 30 календарных дней. Создавать второй ИИС для постоянного пользования нельзя.

Как пополнить счет

Положить деньги на счет СберИнвестиции можно любым удобным способом, включая конкурирующие банки. Делать переводы можно в рублях, евро, долларах США, швейцарских франках и английских фунтах.

Наиболее выгодные опции:

• Приложение «Сбербанк онлайн». Во вкладке «Инвестиции и пенсии» доступен платеж «Брокерский счет» с выбором типа счета и валюты. Ежедневный потолок операций — миллиард рублей в сутки, среднее время перевода — до 2—3 минут (заявлено до 5 минут).
• Интернет-банк от Сбера. Те же условия и суточные лимиты, для подтверждения операции обязателен доступ к мобильному телефону для СМС-подтверждения.
• Офис Сбербанка. Нет лимитов на ежедневные переводы, срок зачисления — до часа.

Подводные камни неочевидные, но предсказуемые: в пиковые дни и праздники обслуживание может замедляться. Однако по факту перегрузки больше влияют на функционал биржевого приложения, а «зависания» средств между счетами длятся не более 10—30 минут.

Как вывести деньги

Заявки на вывод денег в приложении «СберИнвестор» принимаются круглосуточно, опция доступна во вкладке «Портфель». Это самый удобный способ, так как можно сразу посмотреть доступную сумму для вывода и не требуются дополнительные средства аутентификации.

Внимание: доходы от продаж доступны только после завершения расчетных операций на торговой площадке, то есть на 1—2-й рабочий день после сделки.

Кроме того, в Сбер инвестициях можно вывести деньги:

• По телефону. Вывод доступен в рабочее время банка, но не раньше 9:35 и не позднее 5 минут до закрытия. Оператору потребуется СМС-код или пароль из кодовой таблицы — специального инструмента идентификации для трейдеров, которые торгуют через Сбер по телефонной линии.
• Через QUIK. В меню «Расширения» выберите верхнюю вкладку «Неторговые поручения» и подменю «Вывод ДС», затем вручную введите данные операции и пройдите СМС-подтверждение.

Среднее время зачисления средств — 2—5 часов. Звонить в техподдержку можно начинать, если транзакция не завершилась за 2—3 рабочих дня. Также нужно учитывать, что при выводе банк может автоматически вычитать сумму налога.

Вывести средства с ИИС можно только однажды — при закрытии счета. Так работают не только Сбер инвестиции, но все индивидуальные инвестиционные счета в России.

Как закрыть брокерский счет в Сбербанке

Чтобы закрыть брокерский счет, нужно ликвидировать все активы, отправить доступные финансы на вывод и дождаться завершения операций. После этого брокер одобрит заявку на вывод, если на счете нет активных долгов.

На данный момент Сбер инвестиции не дают возможности закрыть счет брокера через приложение. Оставить заявку можно на общей горячей линии Сбербанка (номер 900). Это самый быстрый и простой способ. Если не получается дозвониться до горячей линии, можно посетить точку брокерского обслуживания в вашем городе лично. Этот вариант будет также удобен пользователям, у которых еще остались акции на счете и нужно их продать, но нет доступа к приложению.

Обратите внимание: обычные офисы Сбербанка не занимаются закрытием брокерских счетов, через сайт «Сбербанк Онлайн» или терминал этого сделать нельзя!

Условия по закрытию ИИС практически не отличаются. У трейдера не должно оставаться долгов, активных сделок, открытых и необеспеченных позиций. Все расчеты по сделкам должны быть закончены на момент подачи заявки. Главное различие — в формате вывода: при ликвидировании ИИС одновременно заполняется заявка на перевод денежных средств на банковский счет. Активным трейдерам рекомендуется закрывать ИИС хотя бы через 3 года после открытия, чтобы воспользоваться правом на максимальный налоговый вычет.

Как работает фондовый рынок в сбербанке

Когда вклады перестали давать достаточный уровень доходности, россияне переключились на альтернативные варианты. Один из вариантов – инвестирование на фондовой бирже. Но чтобы так зарабатывать, нужен доступ к самой бирже. А для этого нужно выбрать партнера – брокера. Сбербанк, являясь лидером финансового рынка, предоставляет брокерские услуги на максимально выгодных условиях. Как стать партнером, открыть брокерский счет и начат инвестировать расскажем подробнее.

Сбербанк – ведущий брокер

Чтобы начать инвестировать, лучше выбрать для себя самые выгодные условия от посредников на фондовом рынке и открыть брокерский счет. При открытии счета трейдеру (инвестору) открывается доступ к инструментам для работы на бирже: личный кабинет, аналитическая помощь и даже готовые решения. Брокеров много, но делая выбор, стоит внимательно изучить статистику, рейтинги и отзывы уже работающих с ними клиентов.

Сбербанк – мегаброкер на инвестиционном рынке России. Занимая почетное место в тройке лидеров, банк гарантирует своим клиентам удобные инструменты работы на биржах ценных бумаг, а еще оказывает грамотную аналитическую помощь от ведущих специалистов этой отрасли.

Сбербанк, как брокер, имеет четыре главных преимущества:

1. Надежность и престижность, которая подтверждается значительным числом клиентов и имеющимися активами;
2. Банк гарантирует конкурентные тарифы и комиссии для каждого клиента-инвестора;
3. Удобное ПО с профессиональной и компетентной поддержкой сотрудников финансового учреждения.
4. Положительные отзывы от клиентов, активно использующих услуги крупнейшего брокера страны.

По условиям банка, инвестиционно-брокерское обслуживание начинается с открытия специального инвестиционного счета, и дальнейшего пополнения его клиентом на любую сумму, более 1000 рублей. Затем трейдер начинает работать через специальное программное обеспечение «Сбербанк Инвестор», покупая или продавая активы с помощью открытого счета.

Банк в этом случае выступает посредником, давая клиентам доступ к «Московской бирже» и счет, с помощью которого можно участвовать в торгах.

Тарифные пакеты для работы с брокерскими счетами

Начиная работу со Сбербанком как c брокером, необходимо открыть специальный счет, куда в дальнейшем будут зачисляться деньги для инвестиций на бирже. На выбор банк предлагает открытие основного (брокерского) или особого (индивидуального инвестиционного) счетов, или обоих одновременно. Первый счет необходим для непосредственной работы с торговыми площадками. Клиент получает доступ к просмотру актуальной информации по доступным операциям с активами, движением средств и результатами проведенных сделок.

Второй счет дает налоговые льготы, но при этом ограничивает максимально доступную для работы на сумму в размере до 400 тыс. руб.

В арсенале у Сбербанка всего два действующих тарифа: инвестиционный и самостоятельный. И этого вполне достаточно для полноценной деятельности как новичков, так и профессионалов.

Инвестиционный тариф

Пакет «Инвестиционный» гарантирует каждому трейдеру постоянную поддержку и помощь от специалистов аналитического отдела. Среди полезной информации клиенты будут получать:

• аналитику и актуальные прогнозы,
• новости о развитии национального и мирового валютного рынка;
• инструкции, позволяющие быстро обучиться основам работы на фондовом рынке, а также данные, чтобы принимать правильное решение в процессе проведения очередной сделки;
• изменения в портфеле облигаций в трех мировых валютах;
• стратегии по комплексам финансового инвестирования.

Такой тарифный пакет особенно актуальным будет для новичков, которые еще только обучаются стратегиям и особенностям торгов на бирже. При этом такой пакет стоит выбирать тем, кто не особо хочет вникать в суть торгов, и готов пользоваться уже готовыми схемами инвестирования.

Что же касается стоимости услуг, то сам пакет предоставляется бесплатно, при этом процент за совершение сделок на фондовом рынке составляет 0,3%, на валютном – 0,2%, а на срочном за каждую сделку берется 0,5 р.

Самостоятельный тариф

Пакет «Самостоятельный» – это тариф для опытных трейдеров, прекрасно разбирающихся в стратегиях работы на бирже, и не нуждающихся в сторонней помощи аналитиков.

В этом пакете предусмотрено:

• многофункциональный ЛК с продвинутым списком инвестиционных инструментов;
• самостоятельный выбор активов и контроль за их движением;
• ежемесячные инвестиционные отчеты от специалистов аналитического отдела Сбера;
• полный контроль за проведенными сделками и работа на бирже по собственной стратегии.

Стоит отметить, что тарифы в этом пакете более лояльные. Опытному игроку фондовой биржи придется платить от 0,018% до 0,06% от проведенного дневного оборота, но если заявка сделана по телефону и сумма менее 250 тыс. руб., то комиссия повышается до 0,3%. Сделки на валютном рынке сопровождаются комиссией в размере 0,2%, а на срочном рынке будут стоить все те же 0,5 р. за один контракт.

Инструкция открытия брокерского счета

Для открытия брокерского счета нужно быть клиентом банка, так как выводить средства можно только на карту или депозитный счет в Сбербанке. Если вы уже являетесь клиентом Сбербанка, то получить доступ к бирже можно из личного кабинета банка. Если же активного счета нет, тогда придется посетить отделение банка и открыть один из предложенных продуктов. После этого можно переходить к регистрации в системе инвестиций.

Стоит отметить, что получить доступ к бирже можно и в офисе банка. Причем совершенно неважно, есть ли у вас доступ к личному кабинету. Правда, придется найти офис, который непосредственно работает с брокерскими счетами. Там можно получить детальную консультацию специалиста и инструкции по началу инвестирования.

Если выбран второй вариант, то в офис банка необходимо обратиться, имея при себе паспорт, СНИЛС, ИНН и банковскую карту или договор на вкладную операцию. Сотрудники самостоятельно зарегистрируют клиента и выдадут все инструкции по дальнейшей работе.

Онлайн-регистрация

Если у клиента уже есть счет и он хочет самостоятельно зарегистрироваться через мобильное приложение или Сбербанк Онлайн, тогда нужно придерживаться следующего алгоритма:

1. Войти в личный кабинет, авторизовавшись с помощью логина и пароля;
2. Кликнуть на вкладку «Прочее» в верхней строке и перейти в раздел «Брокерское обслуживание» ;
3. В появившемся окне нажать кнопку «Открыть брокерский счет» ;
4. Выбрать нужный сегмент рынка: валютный или фондовый срочный;
5. Определиться с тарифом: инвестиционный или самостоятельный;
6. Указать счет для вывода заработанных средств;
7. Принять условия брокера и дать согласие на обработку предоставленных личных данных;
8. Согласиться или отказаться от использования заемных средств (деньги предоставляются сверх имеющихся активов);
9. Определиться с необходимостью открытия индивидуального инвестиционного счета (от него можно отказаться);
10. Указать цель открытия счета: сохранение капитала или получение дохода;
11. Заполнить анкету с персональными данными (ФИО, дата и место рождения, регистрация). Если поля заполнены автоматически, просто их сверить;
12. Указать электронную почту и номер мобильного;
13. Подать заявку на заключение договора и отправить ее в обработку.

Как правило, решение принимается в течение суток, после чего на мобильный поступит сообщение об открытии счета и дальнейшими инструкциями. Для начала работы необходимо будет скачать приложение на ваш мобильный или компьютер, воспользовавшись прямыми ссылками с сайта банка.

Для новичков доступно множество обзоров по работе с кабинетом и началом работы на бирже.

Плюсы и минусы работы с брокерскими счетами Сбербанка

Конечно, как и у любой системы, у «Сбербанка Инвестор» есть свои сильные и слабые стороны. Причем все из них – это реальные отзывы клиентов, поэтому они довольно субъективные. Следовательно некоторые минусы для части инвесторов могут быть незначительными.

• Всего 2 тарифа, достаточных для полноценной работы на бирже;
• Бесплатное обслуживание счета;
• Удобное и понятное приложение с большим набором инструментов;
• Пополнение счета через личный кабинет;
• Отсутствие комиссий за пополнение и вывод средств;
• Приемлемые комиссии при работе на бирже, особенно в тарифе «Самостоятельный»;
• Смс-информирование об всех операциях и начислении дивидендов;
• Минимальный размер обязательного взноса – всего 1000 р.

• Изначально открывается тариф «Инвестиционный», после чего нужно сменить его на «Самостоятельный» (в разделе «Управление счетами» – «Редактировать»);
• Доступ только к «Московской бирже»;
• Приложение может давать сбой, но над ним постоянно работают;
• Предусмотрены дополнительные комиссии, изучить которые можно только в договоре;
• Довольно сложная компьютерная версия QUIK.

В целом инвестирование с одним из самых востребованных брокеров России Сбербанком принесет приятные впечатления и стабильный доход. Репутация и доверие клиентов к самому банку и его продуктам дает дополнительные гарантии инвесторам и начинающим трейдерам на инвестиционной фондовой бирже. А приемлемые тарифы и ставки позволяют получать стабильный доход даже при небольших вложениях.

Источник https://brobank.ru/sberbank-investicii/

Источник https://beststocks.ru/journal/sberbank-broker-review/

Источник https://bankstoday.net/last-articles/vse-samoe-glavnoe-o-brokerskih-schetah-v-sberbanke-kak-otkryt-i-nachat-vkladyvat