Куда выгоднее инвестировать? фондовый рынок или недвижимость

Куда выгоднее инвестировать? фондовый рынок или недвижимость

Сегодня поговорим именно о финансовой грамотности. В этом видео вы узнаете, что же все таки проще и выгоднее Купить квартиру и сдавать ее в аренду? или вложиться в ценные бумаги – в конце этого видео приведу реальный пример. В общем смотрите — будет интересно.👇

давайте рассмотрим подробнее Большая мечта многих россиян — это Купить несколько квартир и сдавать их в аренду.

По данным Всероссийского центра изучения общественного мнения, 46% опрошенных предпочли бы пойти именно таким путем, если бы имели крупные сбережения.

Насколько рационален этот выбор, если сравнить его, например, с вложениями в ценные бумаги? Давайте разберемся.

Фондовый рынок или недвижимость: как будем сравнивать

Чтобы определить, куда лучше инвестировать – в акции или недвижимость, – каждый вариант инвестиций я разобрал по нескольким пунктам:

Порог входа(а именно): какой должна быть минимальная стартовая сумма.

Удобство: грубо говоря, сколько времени отнимает инвестиция.

Риски: факторы, которые могут уменьшить доходность.

Налоги и льготы: сколько можно сэкономить.

Ликвидность: можно ли быстро и с минимальными издержками избавиться от актива в случае форс-мажора.

Доходность: какую прибыль приносит оба вида инвестиций.

По итогам каждого пункта лучшему инвестиционному решению будет присвоен один балл.

Итак перейдем к первому пункту: Порог входа

Покупка квартиры – это крупное вложение, которое потребует несколько миллионов рублей. Можно вложить намного меньше, если взять жилищный кредит и выплачивать проценты. Для получения ипотечного займа в банке необходимо иметь на руках не меньше 10-15% стоимости жилья, но все равно это несколько сотен тысяч рублей.

Чтобы начать инвестировать на фондовом рынке, достаточно иметь на счете и 10 тысяч рублей. Правда, с такой суммы много не заработаешь, так как комиссии съедят всю прибыль.

Вывод: порог входа на фондовый рынок значительно ниже, чем на рынок недвижимости.

Поэтому присвоим один балл ценным бумагам

Ценные бумаги — 1

следующий пункт: Удобство

Процесс покупки жилья и сдачи в аренду сложно назвать удобным. Сначала нужно пройти «квест» по покупке жилья: найти объект, договориться с продавцом, внимательно составить договор купли-продажи и заверить его у нотариуса. Далее – оплатить госпошлину, отнести заявление в Регистрационную палату и т. д. Если все пройдет гладко, недели через три покупатель становится собственником.

Затем нужно подготовить жилье к сдаче в аренду: сделать ремонт, найти подходящий тип договора и т. д. Последний этап – поиск и заселение арендаторов.

Только после всех этих ступеней владелец квартиры приближается к столь вожделенному пассивному арендному доходу. Правда, пассивному – с натяжкой. Периодически нужно то кран починить, то электрика вызвать. А иногда арендаторы внезапно съезжают и приходится искать новых. Это еще месяц простоя.

инвестировать в ценные бумаги намного проще. Чтобы начать инвестировать, нужно открыть брокерский счет, завести деньги, открыть торговый терминал и совершить сделку. Все эти операции сегодня происходят онлайн и потребуют максимум пары часов.

Вывод: инвестировать на бирже значительно проще и удобнее, чем сдавать жилье в аренду. Поэтому присвоим еще один балл ценным бумагам:

Ценные бумаги – 2

Риски вложений в недвижимость и ценные бумаги

В кризис дешевеют и квадратные метры, и ценные бумаги, однако недвижимость теряет в цене медленнее. По данным Росстата, во время кризиса 2008 года 1 кв. м в новостройке подешевел на 9%, на рынке вторичного жилья – на 7%.

Индекс Мосбиржи, главный индикатор российского фондового рынка, в это время обвалился почти на 70% – с 1920 до 620 пунктов.

Правда, владельцу квартиры в кризис могут понадобиться деньги, и ему придется ее продать. Чтобы это сделать быстро, ему придется сбрасывать цену на 20-30%. Да и то не факт, что найдется покупатель – в тяжелые времена деньги нужны всем.

У недвижимости есть и другие риски. Арендаторы могут задержать оплату или испортить имущество в квартире. Но в этом случае владелец недвижимости не возвращает залог, который взял с жильцов при заселении. А если залог не покроет расходов, проблема решается через суд.

И тем не менее акции дешевеют все-таки сильнее квадратных метров. Снизить риски инвестиций в фондовый рынок поможет диверсификация, то есть вложение денег в разные бумаги, а также их грамотный выбор.Подробнее а диверсификация я рассказываю в этом видео. Подсказка будет в правом верхнем углу экрана. Также не стоит забывать, что обычно после резкого падения рынок постепенно возвращается на докризисные уровни и продолжает расти. Так было и с российским фондовым рынком, который сейчас находится на 37% выше максимумов 2008 года.

Вывод: рынок недвижимости устойчивее во время финансовых кризисов.

Ценные бумаги – 2

Налоги и льготы

Гражданин платит с официального дохода НДФЛ по ставке 13%. Если договор аренды квартиры официально оформлен, владелец должен самостоятельно заниматься всеми документами и сдавать их в налоговую.

На фондовом рынке налоговыми платежами инвесторов занимается брокер, который сам собирает все необходимые для налоговой службы документы и перечисляет налог с прибыли.

Чтобы снизить отчисления, владелец квартиры может стать самозанятым и платить только 4% от дохода. До 2020 года программа работает только в Москве и области, Татарстане и Калужской области. Другой вариант – оформить ИП с упрощенной системой налогообложения. Тогда подоходный налог составит 6%, но придется платить дополнительные обязательные взносы.

На фондовом рынке есть несколько вариантов, как частному инвестору снизить или полностью избавиться от НДФЛ (почитать). Самая популярная льгота – индивидуальный инвестиционный счет (ИИС). Инвестор с официальным доходом может открыть ИИС типа А, который позволяет получить вычет 13% от инвестируемой суммы, но не больше 52 000 рублей в год, или 156 тысяч рублей за три года. ИИС типа Б освобождает от уплаты НДФЛ.

Льготы на недвижимость в денежном эквиваленте более щедрые. Они позволяют вернуть 13% от стоимости жилья (но не более чем с 2 млн рублей) и еще 13% с процентов по ипотеке (не более чем с 3 млн рублей). Получается, что владелец квартиры может вернуть 260 тысяч + 390 тысяч = до 650 тысяч рублей.

Вывод: налоги на доход с ценных бумаг платить проще. К тому же государство поощряет долгосрочные инвестиции на бирже и предлагает разные льготы. Однако в денежном плане льготы на покупку недвижимости превосходят инвестиционные.

Так что дадим обоим видам вложений по баллу.

Ценные бумаги – 3

Ликвидность

Ликвидность – возможность быстро продать актив по рыночной цене и с минимальными издержками.

Чтобы продать квартиру по хорошей цене, потребуются месяцы ожиданий и серьезная бумажная волокита. А в кризис – еще и скидка, иначе квартиру точно никто не купит.

Избавиться от всех ценных бумаг можно меньше чем за минуту, просто нажав пару кнопок в торговом терминале, а забрать деньги у брокера получится уже через 1-2 рабочих дня.

Ценные бумаги – 4

Доходность инвестиций в недвижимость и фондовый рынок

Мы посчитали, какую доходность показали сдача однокомнатной квартиры в Москве площадью 35 кв. м. и инвестиции в фондовый рынок с января 2009-го по январь 2019 года. Для оценки доходности недвижимости использовались данные Росстата: средняя стоимость квадратного метра в Москве и средняя цена однокомнатной квартиры.

Начальная инвестиция составила 4 732 945 рублей. Столько стоила квартира в столичной новостройке в 2009 году. К первому кварталу 2019 года ее стоимость выросла до 6 225 065 рублей.

Доход с аренды составил 3 045 843 рубля. Это при условии, что за 10 лет квартира ни одного месяца не простаивала пустой.

Сравним с доходностью фондового рынка. За его основной показатель возьмем Индекс Мосбиржи полной доходности брутто (обозначение MCFTR). Название непонятное, но смысл простой: этот индикатор отражает доходность рынка российских акций с учетом выплачиваемых по ним дивидендов.

Так вот, этот индекс за 10 лет вырос с 689 до 3841 пункта, то есть на 457%. Среднегодовой рост составил 18,7% годовых.

То есть российские акции оказались в три раза доходнее вложений в недвижимость.

Вывод: фондовый рынок на длинной дистанции приносит больше денег.

Ценные бумаги – 5

перед подведением итогов хочу показать вам график доходности различных инструментов инвестирования с 1998 года по 2016 год.

На графике я привел доходности: золота, серебра, доллара, портфель собранный из ММВБ10 с реинвестированием дивидендов, рублевый вклад в банке, долларовый вклад в банке а также недвижимость в москве а рублях.

И мы с вами видим, что практически на всем промежутке времени опережает доходность в акции ММВБ которая к 2018 году составила почти 7000 процентов.

А для тех кто задумался, что же будет если инвестировать скажем в индекс S&P500 вместо ММБВ, то вот вам таблица в которой показано что за последние 5 лет доходность акций московской бижи проигрывает американскому фондовому рынку почти в 4 раза.

Все эти графики подробнее приведены в видео, которое находится в начале этой статьи. Рекомендую посмотреть

итак Давайте подведем Итоги

Недвижимость или акции: что лучше?

Большинство россиян считают вложения в недвижимость самыми доходными и надежными. Наше простое сравнение показало, что это не совсем так.

А также на графике я вам наглядно это показал.

Инвестиции в ценные бумаги имеют свои недостатки, но в целом они значительно опережают квадратные метры по многим параметрам, в том числе доходности.

Интерес к ценным бумагам пока еще небольшой, но он стремительно растет. С июля 2017 по июль 2019 года количество граждан, инвестирующих на Московской бирже, выросло с 1,7 млн до 4,2 млн, а уже в 2020 году Количество частных инвесторов Мосбиржи достигло 6,2 млн человек

Фондовый и срочный рынок: чем они отличаются и какой выбрать инвестору

Инвесторы совершают на бирже разные виды сделок. Одни открывают длинные позиции на фондовом рынке, а другие торгуют фьючерсами и опционами на срочном рынке. Что такое фондовый и срочный рынки, а также в чем их отличия — в статье.

Инвесторы могут не только продавать и покупать ценные бумаги, но и заключать контракты и торговать биржевыми товарами. В зависимости от активов и целей инвестора, он может использовать срочный или фондовый рынок.

Что такое фондовый рынок

Фондовый рынок — это площадка, на которой инвесторы могут торговать акциями и другими ценными бумагами. На биржах котируются акции публичных компаний. Следить за стоимостью ценных бумаг можно с помощью котировок на инвестиционных платформах или на официальных сайтах бирж, например Московской биржи.

Кроме частных и институциональных инвесторов, на фондовом рынке и биржах есть эмитенты и брокеры. Эмитенты — те, кто выпускает ценные бумаги. Брокеры являются посредниками и позволяют частным инвесторам получить доступ к торгам и совершать операции.

Что такое срочный рынок

Срочный рынок — это один из рынков Московской биржи. На нем продают и покупают два вида деривативов: опционы и фьючерсы. Рынок называется срочным, потому что сделки по опционам и фьючерсам должны исполняться в определенный условиями срок. На срочном рынке могут торговать неквалифицированные инвесторы. Торговая сессия на срочном рынке длится на несколько часов дольше, чем на фондовом.

Кроме того, существует еще внебиржевой рынок. На внебиржевом срочном рынке участники заключают форвардные контракты. Детали таких контрактов не устанавливаются биржей, но оговариваются сторонами сделки. На срочных рынках нет долгосрочных инвестиций. Поэтому инвесторы используют их для заработка на спекуляциях и хеджирования. Они постоянно следят за ситуацией на рынке и могут закрывать несколько разных сделок в день.

Чем торгуют на фондовом и срочном рынках

Фондовые и срочные рынки в основном отличаются друг от друга видами активов, которыми на них торгуют. На фондовом рынке это ценные бумаги, на срочном — деривативы, или производные финансовые инструменты.

На фондовом рынке вкладываются в ценные бумаги. Инвесторы могут торговать государственными облигациями или паями инвестиционных фондов. При этом большая часть операций на фондовом рынке происходит с акциями публичных компаний. Индивидуальные и институциональные инвесторы анализируют рынок, чтобы найти перспективные акции и заработать на росте их стоимости или получать прибыль от дивидендов, которые компании выплачивают своим акционерам.

На срочном рынке торгуют фьючерсами и опционами — производными финансовыми инструментами. Это специальные контракты, которые заключают между собой участники торгов.

Фьючерсный контракт предполагает, что в определенный срок покупатель должен выкупить базовый актив, а продавец — предоставить его в нужном количестве. Опцион — это производный финансовый инструмент. Он дает покупателю опциона право приобрести или продать определенный актив по заранее установленной цене и в течение конкретного периода времени. Во всех контрактах обязательно оговаривают его стоимость и сроки исполнения.

Например, инвестор заключил контракт, по которому компания А обязана через четыре месяца продать ему 1000 акций. Если это фьючерсный контракт, то в конце указанного срока компания предоставит инвестору эти акции, а он должен будет их выкупить. В случае опционного контракта инвестор имеет право решать, исполнять контракт или нет. Если инвестор откажется приобретать акции, то компания в любом случае оставит за собой премию по опциону.

Как торгуют на фондовом рынке

На фондовом рынке инвесторы выставляют заявки на покупку и продажу ценных бумаг и производят расчеты. Прибыль инвесторы могут получить, если компания заплатит дивиденды, купоны или стоимость акций вырастет, а инвестор сможет их продать.

Допустим, в марте 2020 года инвестор вложил 1000 долларов США в акции компании А по цене 20,1 доллара США за акцию. В этот период акции компании сильно упали, и инвестор рассчитывал, что в будущем они восстановятся. В апреле 2021 года стоимость акций достигла 50,9 доллара США. Инвестор продал их и заработал 2500 долларов США. Прибыль составила: 2500 ー1000 = 1500 долларов США (без учета комиссий и налогов). Эта сумма поступит на брокерский счет.

На графике динамика акций компании А в период с апреля 2019 года по октябрь 2022 года. Голубая пунктирная линия показывает рост акций с минимума в марте 2020 года до пика стоимости в апреле 2022 года.

Как происходит торговля на срочном рынке

Операции на срочном рынке рискованнее, чем на фондовом. В отличие от фондового рынка, на срочном рынке инвесторы фиксируют стоимость актива на конкретное время с поставкой или расчетами по изменению цены актива в будущем. Но они не становятся его владельцами, когда заключают сделку. Многие инвесторы и компании используют срочный рынок, чтобы обезопасить себя от изменения стоимости определенного актива. Для этого они могут использовать фьючерсы или опционы.

Чтобы заключить сделку, достаточно иметь на счете сумму гарантийного обеспечения (далее — ГО). Это деньги, которые необходимы, чтобы получить обеспечение. Его размер зависит от ставки риска для определенного актива.

Представим, что стоимость фьючерсного контракта — 1000 рублей. Гарантийное обеспечение — 10%. То есть, чтобы купить контракт, инвестор может иметь на своем счете всего 100 рублей. Если цена фьючерса вырастет на 15% — инвестор заработает 150 рублей. Потому что прибыль считается со всей суммы фьючерсного контракта, а не только со средств на счете инвестора. Но если цена фьючерса упадет на 15%, инвестор потеряет свои деньги, его позиция будет принудительно закрыта или ему необходимо будет внести дополнительное обеспечение на счет для удержания позиции.

Какой рынок стоит выбрать инвестору

Чтобы инвестировать на срочном рынке и получать прибыль, нужно правильно понимать, что означают определенные события и в какую сторону они могут сдвинуть стоимость активов. Риски на срочном рынке выше, чем на фондовом. Увеличивается как потенциальная прибыль, так и убытки инвестора. Поэтому, если неудачно вложить свои средства, можно потерять все деньги.

На фондовом рынке тоже есть риски, и инвесторам стоит изучать компанию и ситуацию на рынке, прежде чем вкладываться в ее акции. Чтобы больше заработать, инвесторы могут применять маржинальную торговлю, что также увеличивает риски убытков. Можно открывать короткие позиции и пытаться в течение нескольких минут или часов заработать на падении стоимости акций. Некоторые инвесторы применяют внутридневную торговлю и закрывают множество сделок в день с акциями разных компаний. Но при этом на фондовом рынке есть много вариантов для инвесторов, которые не любят рисковать, но хотят инвестировать на бирже.

Так, инвесторы могут изучать финансовую отчетность компаний и читать мнения аналитиков, чтобы открывать длинные позиции. В этом случае можно держать акции бесконечно долго и ждать, пока они вырастут в цене. Например, если бы инвестор вложил 1000 долларов США в акции Тесла пять лет назад, то сейчас он мог бы продать их за почти 10 000 долларов США. Поэтому, если начинающий инвестор только пробует торговать на бирже или просто хочет снизить риски, стоит вкладывать средства в ценные бумаги на фондовом рынке.

На графике динамика акций Tesla за пять лет — с 2018 по 2022 год. Зеленая линия отражает линию тренда. Видно, что с 1 января 2018 года по 15 октября 2022 года акции выросли на 883,46%. Инвестор, который вложил 1000 долларов США в 2018-м, сейчас мог бы продать акции за 9830 долларов США. Источник: сервис Yahoo Finance

Кратко

1. 1 Инвесторы могут не только продавать и покупать ценные бумаги, но и заключать контракты и торговать биржевыми товарами. В зависимости от активов и целей инвестора, он может использовать срочный или фондовый рынок.
2. 2 На фондовом рынке инвесторы торгуют ценными бумагами, в том числе акциями публичных компаний. На срочном рынке участники торгов покупают и продают производные финансовые инструменты — фьючерсы и опционы.

Данный справочный и аналитический материал подготовлен компанией ООО «Ньютон Инвестиции» исключительно в информационных целях. Оценки, прогнозы в отношении финансовых инструментов, изменении их стоимости являются выражением мнения, сформированного в результате аналитических исследований сотрудников ООО «Ньютон Инвестиции», не являются и не могут толковаться в качестве гарантий или обещаний получения дохода от инвестирования в упомянутые финансовые инструменты. Не является рекламой ценных бумаг. Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией и предложением финансовых инструментов. Несмотря на всю тщательность подготовки информационных материалов, ООО «Ньютон Инвестиции» не гарантирует и не несет ответственности за их точность, полноту и достоверность.

Читайте также

• Регистрация
• Вход
• Блог
• Справка
• Соглашение
• О компании
• Раскрытие информации
• Контактная информация
• Продукты партнёров
• Получателям финансовых услуг
• Информация депозитария
• Карта сайта
• Подписка «Огонь»
• Демосчет
• Безопасность
• Куда вложить

Общество с ограниченной ответственностью «Ньютон Инвестиции» осуществляет деятельность на основании лицензии профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление брокерской деятельности №045-14007-100000, выданной Банком России 25.01.2017, а также лицензии на осуществление дилерской деятельности №045-14084-010000, лицензии на осуществление деятельности по управлению ценными бумагами №045-14085-001000 и лицензии на осуществление депозитарной деятельности №045-14086-000100, выданных Банком России 08.04.2020. ООО «Ньютон Инвестиции» не гарантирует доход, на который рассчитывает инвестор, при условии использования предоставленной информации для принятия инвестиционных решений. Представленная информация не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией. Во всех случаях решение о выборе финансового инструмента либо совершении операции принимается инвестором самостоятельно. ООО «Ньютон Инвестиции» не несёт ответственности за возможные убытки инвестора в случае совершения операций либо инвестирования в финансовые инструменты, упомянутые в представленной информации.

С целью оптимизации работы нашего веб-сайта и его постоянного обновления ООО «Ньютон Инвестиции» используют Cookies (куки-файлы), а также сервис Яндекс.Метрика для статистического анализа данных о посещениях настоящего веб-сайта. Продолжая использовать наш веб-сайт, вы соглашаетесь на использование куки-файлов, указанного сервиса и на обработку своих персональных данных в соответствии с «Политикой конфиденциальности» в отношении обработки персональных данных на сайте, а также с реализуемыми ООО «Ньютон Инвестиции» требованиями к защите персональных данных обрабатываемых на нашем сайте. Куки-файлы — это небольшие файлы, которые сохраняются на жестком диске вашего устройства. Они облегчают навигацию и делают посещение сайта более удобным. Если вы не хотите использовать куки-файлы, измените настройки браузера.

Условия обслуживания могут быть изменены брокером в одностороннем порядке в любое время в соответствии с условиями регламента брокерского обслуживания. Клиент обязан самостоятельно обращаться на сайт брокера за сведениями об изменениях, произведенных в регламенте брокерского обслуживания и несет все риски в полном объеме, связанные с неполучением или несвоевременным получением сведений в результате неисполнения или ненадлежащего исполнения указанной обязанности.

Различие между форексом и фондовым рынком

Все знают, кто такие Баффет и Сорос, сделавшие состояние на разных типах инструментов, поэтому достаточно сложно для себя решить, что выбрать, определить, что лучше форекс или фондовый рынок. Однозначно сказать нельзя, нужно ориентироваться на то, что больше по душе, так как этим рынкам присущи разные как фундаментальные принципы вложения средств, так и сам торговый процесс. Попробуем разобраться чем отличается форекс от фондового рынка, рассмотрим основные плюсы и минусы обоих, а также определим в чём разница.

Основным объектом торговли на фондовом рынке являются акции. Это вид ценных бумаг, который по сути своей представляет долю в компании — чем больше куплено акций, тем большей долей обладает трейдер. Например, можно купить акции Apple и стать совладельцем компании. Конечно, это будет совсем крошечная доля, которая никак не позволит принимать решения по деятельности компании, но зато можно будет претендовать на долю от прибыли. Биржи, торгующие акциями, существуют очень давно, это достаточно старый рынок, и это одно из основного, чем отличается форекс от фондового рынка, ведь валютные торги, которые на данный момент многократно превышают по объёмы торговлю акциями, набрали такие обороты сравнительно недавно.

Общая схема секторов биржи

Цели трейдеров

В независимости от того, что рассматривается форекс или фондовый рынок, принцип торгов остаётся неизменным — цена движется в соответствии с изменением спроса и предложения. Если преобладают покупатели — цена растёт, если же продавцы, то падает. Но характер изменения этих двух величин указывает на то, в чём отличие форекс от фондового рынка. Если посмотреть на график какой-либо валютной пары, то можно увидеть хаотичные колебания в обоих направлениях, даже если в целом есть тренд.

Связано это с тем, что валютой торгуют в основном из соображений извлечения сиюминутной прибыли. То есть мало кто инвестирует в долгосрочной перспективе, в основном это попытки взять колебания разного масштаба и заработать на них, зачастую выход из покупки сопровождается сразу новым входом в продажу. Такой подход практикуется практически всеми участниками — от простых трейдеров до крупных банков.

Акции обычно покупаются с целью вложить свои средства в реальный сектор экономики, ведь каждая компания, представленная на бирже, является обычно крупной организацией, играющей пусть и не ключевую роль в экономике, но всё же в совокупности все компании этого сектора биржи важны. В связи с этим становится очевидным чем отличается форекс от фондового рынка в разрезе интересов участников — в первом случае это чистой воды спекуляция, во втором — инвестирование. Однако, есть и отдельные виды валютной торговли, которые подразумевают длительный период удержания позиции с целью получения прибыли по такому важному показателю как своп. Речь идёт о кэрри трейде, но это скорее исключения и в большей степени трейдеры склонны зарабатывать именно на изменении цены в любом направлении.

Отдельного упоминания заслуживают кризисные ситуации, когда показатели мировой экономики снижаются. Хороший пример был не так и давно — 2008 год, он позволит сделать для себя вывод что лучше форекс или фондовый рынок. Как только начался ипотечный кризис в США, всё начало падать, неважно, форекс или фондовый рынок, все уходили в доллар, то есть переводили свои средства в валюту, так как акции стремительно дешевели, валюты большинства развитых стран тоже.

В такие моменты трейдеры на общей волне паники продолжают зарабатывать, но только теперь меняется вектор интереса, привлекательными становятся защитные активы, к которым относят доллар, швейцарский франк и японскую иену, причём степень «защитности» определяется именно в таком порядке. Считается, что эти валюты наиболее надёжны, поэтому в ситуациях, когда экономика замедляется, начинается перевод средств в эти валюты. Совершают такие действия крупные участники рынка, которые действительно видят в этом необходимость. И, конечно, к ним тут же присоединяются спекулянты, которые ещё больше разгоняют движение. В общем, цели участников хорошо показывают, в чём отличие форекс от фондового рынка.

График падения евро к франку, начавшегося в 2008 году

Различия в поведении цены

Как уже говорилось ранее, обороты валютного рынка многократно превышают таковые у фондового, поэтому есть существенная разница в том, как цена двигается. Валютную пару форекс или фондовый рынок достаточно легко отличить друг от друга даже не зная, что за инструмент перед нами. Акции обычно двигаются спокойно в периоды, когда нет отчётности, а эти события случаются не так и часто — несколько раз в год.

На валюту же оказывает влияние практически каждая публикация, которых на одной только торговой недели может быть десять. Конечно же, снижение объёмов промышленного производства в прошлом месяце на 0,1% не должно оказывать какого-то глобального влияния на валюту, так как причин этого снижения может быть сколько угодно. Но не забываем, что основная деятельность на валютном рынке — спекуляции, поэтому, совсем неудивительно, что любые новости вызывают движения, порой совершенно необоснованные и противоречащие здравому смыслу и логике.

Для многих, не знающих что лучше форекс или фондовый рынок этот факт может сыграть решающую роль. По статистике большая часть трейдеров так или иначе совершает краткосрочные сделки, рассчитанные на использование значительных средств и небольшое ценовое изменение, которое позволит быстро заработать и не ждать неделями результата. Это дело рискованное, но многие предпочитают именно такой вид торговли. Поэтому высокая волатильность форекс придётся по душе всем краткосрочникам, в то время как ориентированные на долгосрочные и стабильные заработки обычно предпочитают вкладывать деньги в инструменты, имеющие отношение к реальной деятельности, и это один из основных моментов, показывающих, чем отличается форекс от фондового рынка.

Учитывая, что сейчас практически каждый брокер даёт возможность торговать ещё и акциями, можно попробовать оба типа инструментов и решить для себя — форекс или фондовый рынок, разница станет очевидной уже буквально с первых нескольких открытых сделок.

На минутном графике хорошо видно, насколько сильно реагирует рынок на публикации

Различия в торговых условиях и времени

Как мы уже знаем, форекс или фондовый рынок работают по всему миру, разделяясь на сессии. Но есть очень существенное различие, которое поможет многим решить что лучше форекс или фондовый рынок. Дело в том, что, что, например, пара EUR/USD торгуется как на азиатской торговой сессии, так и на европейской и американской. То есть торговать валютные пары можно всю рабочую неделю.

С акциями дело обстоит иначе. Обычно они представлены на биржах той страны, в которой осуществляется деятельность, где зарегистрирована. То есть получаем торговое время для инструмента, определяемое временем работы самой биржи. В некоторых случаях это будет меньше половины суток, что делает трейдера зависимым от такого распорядка. Или ещё хуже, если рассматривается торговля азиатскими ценными бумагами, тогда придётся не спать ночью. Это конечно, зависит от часового пояса, но мы рассматриваем в ключе европейского времени.

Бывает и так, что акция торгуется не только на «своей» бирже, но было размещение на какой-либо другой в отдалённом регионе. К примеру, крупные компании могут представлены и в Европе и в Америке, это даёт возможность торговать в обе сессии, что, несомненно, лучше, чем одна за целые сутки. Но даже в этом случае есть значительные перерывы в торговле, которые в итоге приводят к такому явлению как гэп. Это разрыв в цене, возникающий из-за того, что рынки продолжают работать и цена на акции может измениться из-за каких-либо событий.

Например, на американской сессии происходит какое-то важное событие, вследствие которого начинают двигаться все инструменты. Следовательно, на открытии торгов в Азии будет наблюдаться значительная разница в котировках закрытия прошлой сессии и открытия текущей. Основная проблема заключается в том, что пока нужный рынок закрыт, со сделкой ничего не поделать. Гэп возникает на форекс или фондовом рынке по одним и тем же причинам, но только в случае с валютным рынком это бывает всего раз в неделю — после выходных.

Разрывы в ценах на примере английского индекса FTSE

Кредитное плечо — один из важных аспектов чем отличается форекс от фондового рынка. Если для валютного брокера дать плечо в размере 1:100 (а иногда встречается и до 1:500-1000) является абсолютно нормальным делом, то на фондовом рынке можно получить в лучшем случае 1:7-1:10, да и то не по всем инструментам. Для консервативных трейдеров здесь не будет никакой проблемы, а вот для активно торгующих с большим процентом капитала в работе такие условия могут создать ограничения и проблемы, особенно если применяется стратегия, основанная на усреднении — в нужный момент доступные деньги закончатся и не будет возможности открыть новую сделку, далее может последовать принудительное закрытие уже имеющихся из-за недостатка обеспечения (сумма, которая резервируется при заключении сделки). То есть можно исходя из своего стиля торговли и самой стратегии выбрать маржинальный форекс или фондовый рынок с его маленьким плечом.

Также довольно сильно отличаются сами инструменты. Для торговли доступно огромное количество акций, но большая часть из них не обладает достаточной ликвидностью, чтобы говорить о стабильном заработке на них. То есть из нескольких тысяч ценных бумаг для торговли с целью спекулятивного заработка сгодятся лишь несколько десятков, что вполне сопоставимо с количеством основных инструментов на валютном рынке, в то время как комиссия за совершение сделки через обычного брокера с контрактами на разницу стоимости может быть очень высокой.

Единственное, что может склонить трейдера к акция в вопросе что лучше форекс или фондовый рынок, так это индексы. Их достаточно много и это очень ликвидный торговый инструмент, составляемый из списка больших компаний. То есть провал одной из них не приведёт к обвалу всего индекса, он гораздо более точно отражает общую рыночную картину. Таким образом, если сложить все ходовые акции, прибавить к ним индексы, то получим довольно большой спектр инструментов, который вполне может заставить задуматься, что предпочесть — форекс или фондовый рынок.

Акции, входящие в состав индекса S&P500 с разделением по секторам

Регулирование

Контроль — пожалуй, главное, чем отличается форекс от фондового рынка. Но правильнее будет сказать, что отсутствием контроля. Весь валютный рынок децентрализован, он не регулируется и разного рода махинации встречаются не так уж и редко. В основном это касается небольших брокеров, зарегистрированных в оффшорах, где местное законодательство в области финансовых услуг весьма лояльно к подобным фирмам.

В то же время, брокеры, дающие доступ к фондовой бирже обычно имеют лицензию государства, за ним пристально наблюдают и в случае ситуации, прописанной в правилах как вина брокера, можно даже жалобу не подавать — всё сделают сами, так как боятся потерять лицензию. С другой стороны, есть брокеры, входящие в систему страхования вкладов, поэтому неважно, на каком рынке функционировал — форекс или фондовый рынок, депозит в любом случае застрахован.

Источник https://smart-lab.ru/blog/652949.php

Источник https://gazprombank.investments/blog/education/stock-vs-futures-market/

Источник https://bbf.ru/magazine/20/7534/