Топ дебетовых карт с бесплатными переводами на карты других банков 2021 2023

Топ дебетовых карт с бесплатными переводами на карты других банков 2021 2023

В России много банков и еще больше пластиковых карт. Это делается для того, чтобы потребитель выбрал тот пластик, условия которого больше всего подходят под его потребности. К примеру, для автовладельцев есть специальные банковские продукты, позволяющие возвращать 10% с любых покупок на АЗС! Выпускаются карты с повышенным кэшбэком для путешественников, гурманов, киноманов, клиентов, часто покупающих лекарства в аптеках, и т.д.

В этой статье мы будем разбирать лучшие дебетовые карты для межбанковских переводов. Их обычно заказывают клиенты, постоянно совершающие подобные операции. Для них основной фактор не кэшбэк или проценты на остаток средств, а размер комиссии за операцию.

Лучшие дебетовые карты с переводом средств без комиссии

Что такое межбанковский перевод?

Есть два вида перевода: внутри банка и между банками. Например, у вас и у вашего знакомого есть дебетовые карты Тинькофф. Перечисление средств с одной такой карты на другую классифицируется как внутренний перевод.

Если же вторая карта будет выпущена другим банком, скажем, ВТБ, операция называется межбанковским переводом, и выполняется через Центробанк. Обычно любой банк устанавливает определенный лимит на межбанковский перевод. За его превышение предполагается комиссия. У каждого финансового учреждения своя политика.

Поэтому мы укажем карты с бесплатным межбанком и минимальными сборами за данную операцию.

Другие популярные дебетовые карты

Тинькофф

Дебетовая карта Tinkoff Black с переводами на карты других банков без комиссии разрешает сумму 20 тыс./месяц. Владелец пластика Блэк потеряет 1,5% (минимум, 30 руб.), если этот лимит будет превышен. Однако ограничения касаются транзакций, выполненных при помощи онлайн-сервисов финансового учреждения.

Условия карты следующие:

• Выпуск — бесплатно
• Обслуживание — 99 руб./месяц. Но оплаты можно избежать, если ежемесячные расходы превысят 30 тыс. есть депозит в этом банке на сумму от 50 тыс. или есть активный кредит
• Сумма для ежемесячного обналичивания без комиссии в любом банкомате — 100 тыс. Превышение — 2% от суммы, но минимальный сбор — 90 руб.. Однако нужно снимать от 3 тыс., иначе сбор составит 90 руб. даже если лимит не превышен
• 3.5% годовых на остаток, не превышающий 300 тыс.
• Кэшбэк в 5/1% за покупки по карте в трех выбранных категориях/прочие приобретения

Opencard

Дебетовая карта от Опенкард предполагает бесплатные переводы на карты других банков в размере до 20 тыс./месяц. Обладатель карты потеряет 1,5% (минимум, 50 руб.), если этот лимит будет превышен.

Условия карты следующие:

• Выпуск — бесплатно, но с одним условием. Надо заплатить 500 руб. Эта сумма автоматически сядет на карту, когда её владелец сделает приобретения на сумму от 10 тыс.
• Обслуживание — бесплатно
• Сумма для обналичивания без комиссии в любом банкомате — 0,2/1 млн. в сутки/месяц
• 5,5% годовых на остаток на накопительном счете «Моя копилка»
• Кэшбэк до 11/3% за покупки по карте в выбранной категории/прочие приобретения
• Бесплатные переводы в другие банки по реквизитам

Альфа Карта

Здесь обширная линейка карт, поэтому отметим общее нюансы:

• Переводы по реквизитам счета — бесплатно;
• При превышении лимита — 1,6% от суммы транзакции, но минимум, 50 рублей.

Лимит зависит от пакета услуг:

• Комфорт — 0,2/0,5/2 млн. за одну операцию/в день/в месяц;
• Максимум — 0,3/1/3 млн.;
• Для клиентов А-Клуб — 0,6/1,5/3 млн.;
• Прочие клиенты — 0,1/0,2/1,5 млн.

Теперь немного о двух картах с небольшой комиссией за межбанковские переводы. Польза от Home Credit, независимо от суммы, потребует сбор в 10 руб. Плюсами карты являются 7% годовых на остаток, кэшбэк в 1/3% на все покупки/АЗС, развлечения, рестораны. Обслуживание – 99 руб./мес. Если расходы составят 5 тыс./мес. или остаток будет от 10 тыс., карта станет бесплатной.

Клиенты ВТБ могут заказать Мультикарту. Если ежемесячные траты по пластику превысят 5 тыс., вся сумма, потраченная на межбанковские переводы, вернется обратно на счет.

Яндекс Плюс

Эту дебетовку можно получить в двух (Тинькофф, Альфа) банках. Карта, оформленная в Tinkoff, разрешает каждый месяц совершать переводы на карты других банков без комиссии на сумму до 20 тыс. Владелец пластика потеряет 1,5% (минимум, 30 руб.), если этот лимит будет превышен. Отличие пластика, заказанного в Альфа Банке, касается только комиссии при превышении лимита. Здесь – 1,95%. Все остальное аналогично.

Условия карты следующие:

• Выпуск/обслуживание — бесплатно
• Обналичивание без комиссии разрешается для Яндекс карты Альфа Банка. Однако нужно выполнить одно из двух условий: покупки на сумму от 10 тыс./мес. или остаток от 30 тыс.
• До 5/7% годовых на остаток при дебетовой карте от Тинькофф/Альфа
• Кэшбэк в 10/5% за покупки в сервисах Яндекс/услугах в прочих сервисах бренда, приобретения в категориях «Спорт», «Образование», «Развлечения», «Кафе/рестораны». За прочие покупки возврат составит 1%

Рокетбанк

Дебетовая карта Рокетбанка с бесплатным переводом предполагает два тарифа: «Уютный космос» и «Открытый космос». Лимит за расчетный период в первом случае составляет 10 тыс. руб., во втором – 150 тыс. При его превышении комиссия составит 1,5% от суммы, но минимальный сбор – 50 руб.

Рокетбанк — участник СПБ. Это Система быстрых платежей, позволяющая быстро переводить деньги сторонней финансовой организации по номеру телефона. Указанные выше ограничения при этом теряют силу. Единственное условие – второй банк также должен быть участником СБП.

Условия карты следующие:

• Выпуск — бесплатно
• Обслуживание — 1000 руб. в месяц
• Сумма для ежемесячного обналичивания без комиссии в любом банкомате — 150/300 тыс. для тарифа «Уютный/Открытый Космос». Превышение — 1,5% от суммы, но минимальный сбор — 50 руб.
• Ежемесячные межбанковские переводы по реквизитам для тарифа «Уютный Космос» бесплатные до 1 млн. У расширенного тарифа ограничений нет
• Кэшбэка и процента на остаток нет

Переводы по реквизитам счета

Для межбанковского перевода нужно выполнить следующие операции:

1. Открываем личный кабинет
2. Нажимаем на «Межбанковский перевод». Могут быть отличия в банках. Допустим, «Перевод» или «Перевод на счет»
3. Вносим ФИО получателя, № счета и БИК
4. Вбиваем нужную сумму
5. Нажимаем на «Отправить»

Вот, пожалуй, и все. Удачи в переводах. Главное, не ошибитесь при переводе в реквизитах (третий пункт).

Как получить дебетовую карту — цена, выпуск, обзоры банковских карт

Абсолютное большинство россиян пользуется пластиковыми карточками как инструментом удаленного управления собственными денежными средствами. Наибольший спрос имеют дебетовые карты, поэтому в этой статье разберём, как получить дебетовую карту. Счет владельца карты – это его кошелек, который он отдает на хранение банку и тот ему выдает средства на расходы.

Содержание

Удобство

Пользоваться дебетовой картой удобно и выгодно. Она заменяет депозитный вклад, экономит деньги на бонусных программах и время на безналичном расчете.

Прежде чем приобрести ее, нужно познакомиться с условиями оформления, стоимостью выпуска и ежегодного обслуживания, наличием комиссий, бонусных программ в различных банках России.

Во сколько лет можно получить дебетовую карту?

В некоторых банках дебетовые карты выдаются малолетним детям. Минимальный возраст – 6 лет. Оформляют договор законные представители детей, имеющие основную ДК, дополнением к которой становится детская расчетная карта.

Родители или опекуны должны предоставить удостоверения своей личности на ребенка и письменное согласие на выдачу дополнительной карточки.

Минимальный возраст, с которого можно самостоятельно владеть основной дебетовой карточкой, – 14 лет. Оформить для подростка пластик, не привязанный к родительской карте, может любой родственник или он сам.

Чтобы получить дебетовую карту, подросток должен предоставить свой паспорт и письменное согласие ответственных за него лиц на открытие счета.

Самостоятельно, без участия третьих лиц могут получить дебетовую карту только совершеннолетние. Они могут воспользоваться одним из двух способов оформления дебетовой карты: онлайн и оффлайн.

В первом случае на сайте банка после регистрации заполняется и отправляется анкета, во втором – после подачи заявки в офисе банка подписывается договор.

Сколько это стоит

При оформлении важно знать, за что может взиматься плата и что позволяет сделать ее бесплатной. Платными могут быть три услуги: выпуск, текущее обслуживание, доставка.

В зависимости от стоимости дебетовые карты делятся на 3 вида:

• бесплатные за все три процедуры,
• бесплатные за выпуск, но платные за обслуживание;
• платные за все услуги.

Бесплатными все услуги могут оказаться, если пластик дарится при оформлении кредита или в дополнение к уже имеющейся банковской услуге. Такая карта является неименной и малофункциональной. При совершении с ней стандартных операций (обналички, перевода, пополнения и т.д.) взимается комиссия.

Второй вид дебетовой карты самый распространенный. За ежегодное обслуживание выплачивается фиксированная сумма. На стоимость выпуска дебетовой карты третьего вида влияют уровень защищенности (магнитная полоса или чип) и ее статус: классическая, золотая, платиновая.

Существуют многочисленные отступления от этих правил, расширяющие круг бесплатных вариантов. Основной – это оплата обслуживания работодателем, который перечисляет на карту зарплату. Второй – это отсутствие платы в течение первого года обслуживания.

Обзор дебетовых карт России

Большинство дебетовых карт, выпускаемых банками России, являются накопительными и имеют ряд дополнительных бонусных программ.

К накопительным относятся «Копилка», Уралсиба, Деньги Вклад и Weekend банка МТС (годовые проценты на остаток счета 6-7,5%), Отличная карта РГС Банк и карта №1 банка Восточный (до 7,5% годовых) и т.д.

Многие сотовые операторы используют дебетовые карты для предоставления бонусов. Популярна карта МТС «Смарт» Деньги, благодаря которой пользователи сети получают скидку 100% за абонентскую плату. Предоплаченная карта «Кукуруза» компании «Евросеть» не привязана к банковскому счету, средства зачисляются владельцем.

Выгодно пользоваться автокартами для оплаты товаров и услуг АЗС, автомоек и др. Например, по карте Лукойл банка Открытие cash-back составляет 2-5%.

Магазины также предоставляют кэшбэки. По дебетовой карте Росбанка баллы за покупки можно потратить в магазинах Окей. С помощью карты «Рокет-Открытие» ее владелец получает за покупки Рокетрубли, обмениваемые на реальные деньги. До 5% от потраченных на покупки средств возвращается на карту Visa Platinum Юникредит. ДК«Ключ» банка Хоум Кредит удобна для расчета в Интернет-магазинах и за границей.

Большой популярностью пользуются дебетовые карты тех банков, которые имеют выгодные тарифы или выпускаются и обслуживаются бесплатно. К ним относятся Тинькофф банк, Сбербанк, Альфа-банк, Райффайзенбанк, Рокетбанк, ВТБ-24.

Дебетовая карта Тинькофф Блэк в трех премиальных категориях является расчетной, накопительной в рублях и иностранной валюте.

Бесплатны следующие операции:

1. Онлайн-оформление;
2. Доставка;
3. Выпуск дополнительных карт (до 5 штук);
4. Снятие и перевод денег в другие банки.

Накопление составляет 6% годовых, кэшбэк за покупки у партнеров — до 30%, в иных магазинах — до 5%. Месячное обслуживание стоит 99 рублей. Плата не взимается, если действующий клиент банка переведен на непубличный тариф 6.2 или хранит на карте остаток 30 тыс.руб.

В Сбербанке самый большой выбор расчетных карт платежной системы Maestro для разных категорий населения. Минимальный возраст держателя – 7 лет. Общее у дебета – это бесплатный выпуск, но стоимость остальных услуг разнится. За обслуживание неименной карты Momentum плата не взимается, но есть платные услуги. Для пенсионеров, владеющих картой «Социальная», досрочный перевыпуск стоит 30 рублей. За обслуживание карты «Студенческая» ежегодная оплата 150 руб., перевыпуск – 30 руб. Самое дорогое обслуживание карты Visa Electron – 300 руб., досрочная замена – 60 руб. Многофункциональные партнерские карточки других платежных систем еще дороже при обслуживании: 750 руб. в первый год, 450 руб. в последующие.

В Альфа-Банке бесплатное обслуживание дебетовой карты при наличии пакета услуг и только в первый год. Нет комиссии за оплату через мобильный и интернет-банки. Доходная карточка Альфа-банка, помимо накопления в 7%, предоставляет кэшбэк со всех покупок 2%.

Дебетовые карты Райффайзенбанка многообразны и выпускаются бесплатно, но пользование, например, картами Classic/Standard и МИР обходится в 750 руб. за год. Накопительные счета «Активный» и «Копите с нами» дают доход от 5,5 до 7% годовых, ежемесячную капитализацию процентов, повышенные ставки для тех, кто перечисляет на карту зарплату. Программа «Скидки для вас» позволяет получать у 4 000 партнеров банка до 30%.

Расчетная и накопительная ДК Рокетбанка, принадлежащего ГФК «Открытие», является бесплатной по выпуску, доставке, обслуживанию через мобильное приложение, переводам средств в другие банки. Процент на остаток – 5,5, кэшбэк – до 10% в любом магазине города.

Тарифы на выпуск ВТБ-24 Mastercard зависят от статуса карты. Проще, доступнее и дешевле получить неименную карточку, расходы на которую 150 руб./год. Стандартная карточка стоит дороже – 750 руб. плюс комиссия 1% за вывод денег с чужих банкоматов. Международные Голд карты в год обходятся в 3 тыс. руб.

Вывод

Дебетовая карта служит альтернативой наличным деньгам, позволяя упростить расчетные процедуры по оплате покупок, а в некоторых случаях — получить доход. Приобрести ее в самостоятельное пользование может каждый гражданин РФ, достигший 18 лет, а с некоторыми ограничениями — маленькие дети и подростки.

Получить дебетовую карту можно посредством оформления через сайт банка или в его офисе. Стоимость обслуживания неодинакова и зависит от категории карты и пакета услуг к ней. Большинство российских банков для привлечения клиентов стремятся совместить расчетные функции карт с накопительными. Программы лояльности позволяют получать проценты на остаток счета, возвращать часть потраченных средств в виде кэшбэков, скидки на определенные виды товаров и услуг.

Моментальные дебетовые карты с бесплатным обслуживанием

Дебетовые карты

Моментальные дебетовые карты: Дебетовую карту можно оформить в день обращения в банк и не ждать две недели, как в случае с именной картой. Выпуск занимает примерно 15-20 минут и не требует соблюдения стандартной схемы.

Моментальная карта имеет ряд особенностей и нюансов в использовании, о которых пойдет речь далее в статье. Также вашему вниманию будет представлен список моментальных карт российских банков.

Моментальные дебетовые карты, преимущества и недостатки

Основное отличие моментальной дебетовой карты от именной – отсутствие на передней стороне пластика фамилии и имени владельца. Получить карту моментальной выдачи можно для зачисления на нее заработной платы, пенсии и оплаты покупок в магазинах и в интернете. Моменталка имеет как плюсы, так и минусы в использовании.

К преимуществам моментальной дебетовой карты стоит отнести:

• Мгновенное решение.
• Быстрое оформление.
• Бесплатное или сравнительно недорогое обслуживание.
• Возможность сразу пользоваться картой.
• Оплата покупок в магазинах и снятие наличных.

Моментальный выпуск дебетовой карты действительно происходит очень быстро, всего за 15-20 минут. Это очень удобно, если нужно оперативно передать реквизиты для перевода или внести деньги на карту.

Но у неименной карты есть и недостатки:

• Часто с нее не получается оплачивать онлайн-покупки в интернет-магазинах и оформлять микрозаймы.
• Небольшие лимиты на снятие наличных.
• Не действует в поездках за границу.

Если нет необходимости в оплате интернет-покупок и поездок за границу, то моментальная карта вполне подойдет для расчета, снятия небольших сумм и переводов. Срок ее действия не отличается от срока именной и составляет от трех до пяти лет в зависимости от того, в каком банке оформить моменталку.

Моментальные дебетовые карты или обычные именные карты

Для хранения и снятия небольших сумм, оплаты товаров и услуг можно оформить моментальную карту. Если карта нужна для поездки за границу или оформления заказов через интернет, а также крупных переводов, стоит подождать оформления именной карты и не жалеть денег на годовое обслуживание.

Список банков с моментальными дебетовыми картами

Многие крупные российские банки предлагают оформление неименной карты. Выбирая, где оформить моментальную дебетовую карту, стоит обратить внимание на размер платежа за обслуживание, ограничение на снятие, возможность получения дохода на остаток средств. Далее представляем список банков, выпускающих моментальные дебетовые карты с лучшими условиями.

Дебетовая карта Тинькофф Black

Тинькофф Black — это лучшая дебетовая карта с моментальным выпуском и доставкой курьером. Подать онлайн-заявку на получение карты моментальной банковской карты Tinkoff Black можно на официальном сайте банка. Для оформления потребуется только паспорт, поэтому держатель должен быть старше 14 лет. В течение одного-двух дней после подачи заявки карту доставят бесплатно по всей России – домой или на работу по желанию клиента.

Условия моментальной карты:

• На остаток средств по счету начисляется доход в размере 10% годовых.
• За покупки в магазинах-партнерах Тинькофф возвращает до 30% от суммы оплаты в виде кэшбэка.
• Годовое обслуживание бесплатное при условии остатка на счете не менее 30 тысяч рублей. В ином случае – 99 рублей ежемесячно.
• Снятие наличных без комиссии на сумму от 3 тысяч до 150 тысяч рублей.

Дебетовая карта от Банка «Открытие»

Банк «Открытия» — предлагает своим держателям оформить дебетовую карту с бесплатным обслуживанием и Кэшбэком до 11% в выбранной категории и 1% за всё остальное.

Источник https://prosto-eto.ru/top-debetovyh-kart-s-besplatnymi-perevodami-na-karty-drugih-bankov-2021/

Источник https://dvayarda.ru/finansy/kak-poluchit-debetovuyu-kartu/

Источник https://www.kredibank.ru/debetovye-karty/momentalnye-debetovye-karty/